Банковская гарантия

Задайте вопрос он-лайн

Банковская гарантия - это разновидность обеспечения, которую предоставляет победитель аукциона при заключении муниципальных или государственных контрактов. Иначе говоря, гарантия, предоставленная банком, выступает в качестве залога того, что в случае не должного исполнения контракта, заказчик не потеряет в деньгах.

Основные требования к гарантии, ее предоставлению и порядку выдачи регулируются Федеральным законом № 44-ФЗ, регламентирующим систему контрактов в области закупок для нужд муниципалитета или государства в целом.

В случае электронного аукциона при заключении контракта с государством победителю необходимо предоставить отсканированную копию гарантии, указав существенные условия контракта.

Возможно вас
заинтересует

Тендерный кредит - привлечем финансовые средства в необходимом объеме для участия вашей компании сразу во многих аукционах

Страхование - мы страхуем риски компаний занимающихся строительством

Финансирование - заключенного госконтракта

Обратый звонок - оставьте свой номер и мы свяжемся с вами в течении 24 ч.

Осторожно, мошенники

Уважаемые партнеры!

Доводим до вашего сведения, что нами обнаружена недобросовестная деятельность некоторых фирм. Уже зафиксированы факты, когда работники конкурентов представляются сотрудниками нашей компании, вводя клиентов в заблуждение. Делается это с целью реализации незаконных схем по выдаче «серых» банковских гарантий по 44-ФЗ. Рекомендуем тщательно контролировать каждую предлагаемую сделку и уточнять наше участие в ней.

Будьте бдительны!

Рассчитайте стоимость гарантии

44-ФЗ223-ФЗКоммерция

Информация о контракте:

Наличие гарантийных обязательств ?
Необходимо страхование ?
Обеспечение заявки ?
Наличие аванса ?

Банковская гарантия

ПреимуществаВиды гарантийЛимит на выдачуДокументы

    Преимущества получения банковской гарантии у наших специалистов:

  • • оперативная выдача – от 1 суток;
  • • низкая стоимость – от 2% от суммы гарантии;
  • • занесение в Госреестр – для участников государственных тендеров;
  • • широкий список городов обслуживания;
  • • подбираем банк с рейтингом «А» – согласно агентству «Эксперт РА»;
  • • срок гарантии – исходит из потребностей клиента.
  • Детали каждого конкретного случая обсуждаются вместе с клиентом. Учитываются сумма и срок гарантии, что используется в качестве обеспечения, состояние финансовых дел компании клиента.

    Ответственно заявляем: банковская гарантия – лучший на данный момент способ удостоверения в обеспечении возврата средств.

    Предлагаем воспользоваться акцией: выдача банковской гарантии без залога на сумму до 500.000 рублей. Необходимо поручительство владельцев организации. Поможем подобрать подходящее обеспечение для более крупных гарантий.

  • Банковские гарантии по 44 ФЗ
  • Банковские гарантии для системы госзакупок. 44 ФЗ обязывает участников системы госзакупок использовать этот финансовый инструмент для обеспечения исполнения обязательств

    - Тендерная банковская гарантия участия в конкурсе/электронных торгах
    - Банковская гарантия исполнения госконтракта

  • Банковские гарантии для коммерческих закупок
  • - Тендерная банковская гарантия участия в конкурсе/электронных торгах
    - Банковская гарантия исполнения контракта

  • Банковская гарантия платежей
  • Банковская гарантия возврата авансовых платежей
  • Банковская гарантия обеспечения кредита

    Максимально быстрый способ получения гарантии от банковского учреждения – установка лимита для выдачи гарантий. Учреждение рассмотрит заявку, полученную от вас. Стороны подпишут генеральное соглашение о выдаче гарантий. После подписания документа клиент получает право в случае надобности обращаться в финансовое учреждение за предоставлением гарантии в рамках определенного лимита.

    Лимитом на выдачу гарантий банка называют одобренную банковским учреждением сумму гарантий под конкретные обязательства, которые будут действовать на протяжении определенного временного промежутка.

    Лимит устанавливается на период до 1 года.

    По мере окончания периода действия выданных ранее банковских гарантий, после их возврата бенефициаром (или отказа от права на гарантии) восстанавливается лимит для выдачи гарантий.

    Достоинства пользования лимитом:

  • • Рассмотрение заявки на лимит выполняется однократно, после чего на 1 год устанавливается лимит.
  • • За поддержание лимита не нужно оплачивать комиссионные расходы. Платить будете только в случае выдачи гарантии.
  • • На второй день после заявки клиенту выдается банковская гарантия.
  • • Клиенты могут принять участие в большем количестве тендерных закупок.
  • • Лимит будет восстановлен после завершения периода действия выданных раньше гарантий, и/их возврата, а также если бенефициар откажется от прав на гарантию.
  • Список документов для получения банковской гарантии (для первичного рассмотрения)
  • Бланк банковской гарантии исполнения контракта
  • Бланк тендерной гарантии на участие в конкурсе
  • Договор банковской гарантии
  • Скачайте документы из ZIP-архива

Гарантийный депозит

Одним из видов обеспечения гарантии является депозит. Ваша организация может разместить денежные средства в депозиты, получать проценты по депозиту, и воспользоваться им как обеспечением банковской гарантии. В таблице приведены ставки по депозитам в рублях и в валюте.

Ставки в рубляхСтавки в долларах СШАСтавки в евро

Ставка, % годовых

Сумма/срок 1-14
дней
15-31
день
32-91
день
92-181
день
182-271
день
272-1825
дней
от 10 до 500
тыс.
2% 2,25% 2,5% 2,85% 3,5% 3,85%
от 500 тыс до
1 млн.
2,5% 2,85% 3% 3,5% 3,85% 4%
от 1 до 3 млн. 3% 3,5% 4,2% 4,25% 4,3% 4,35%
от 3 до 10 млн. 3,5% 4% 4,25% 4,3% 4,35% 4,4%
от 10 млн. 4% 4,25% 4,3% 4,35% 4,4% 4,5%
Сумма/срок 1-14
дней
15-31
день
32-91
день
92-181
день
182-271
день
272-1825
дней
от 15 до 100
тыс.
0,4% 0,6% 0,7% 1,2% 1,3% 1,75%
от 100 до 500
тыс.
0,5% 0,75% 0,8% 1,25% 1,5% 1,9%
от 500 тыс до 1 млн. 0,6% 0,8% 0,9% 1,4% 1,6% 2%
от 1 млн. 0,65% 0,9% 1% 1,5% 1,75% 2,2%
Сумма/срок 1-14
дней
15-31
день
32-91
день
92-181
день
182-271
день
272-1825
дней
от 15 до 100
тыс.
0,4% 0,6% 0,7% 0,9% 1,2% 1,5%
от 100 до 500
тыс.
0,5% 0,75% 0,8% 1% 1,25% 1,6%
от 500 тыс до 1 млн. 0,6% 0,8% 0,9% 1,1% 1,4% 1,75%
от 1 млн. 0,65% 0,9% 1% 1,25% 1,5% 2%

Обратый звонок   –   Закажите обратный звонок. Мы сделаем предложение, от которого вы не сможете отказаться

Порядок оформления
банковской гарантии

Разовое обращение:

- Подача заявления с приложением необходимых документов (информация о клиенте/залогодателе/поручителе, а также о конкурсе/тендере);
- Рассмотрение заявки, сообщение клиенту условий, на которых Банк готов предоставить гарантию;
- Подписание договоров;
- Оплата вознаграждения за предоставление банковской гарантии;
- Передача клиенту оригинала гарантии с приложением необходимых документов;
- Размещение гарантии в едином реестре банковских гарантий;
- При наличии действующего лимита на выдачу банковских гарантий.

Подача заявления с приложением необходимых документов (информация о конкурсе/тендере):

- Оплата вознаграждения за предоставление банковской гарантии;
- Передача клиенту оригинала гарантии с приложением необходимых документов;
- Размещение гарантии в едином реестре банковских гарантий;
- Для получения гарантии юридическое лицо должно открыть расчетный счет в нашем банке.

Обеспечение банковской гарантии

Для обеспечения клиентских обязательств в качестве залога рассматриваются:

  • ценные бумаги: банковские векселя, бумаги сторонних эмитентов;
  • движимое имущество: автотранспорт, специальное оборудование;
  • недвижимость;
  • товары в обороте.

Также принимается собственно денежное обеспечение. Этот вид залога оформляется в виде гарантийного депозита в банке. Сумма должна покрывать минимум 10% от общей банковской гарантии.

Рассматривается поручительство физических лиц или организаций для подтверждения обязательств клиентов. К прочим видам обеспечения, не нарушающим действующее законодательство РФ, относится в частности право безакцептного, то есть не требующего дополнительного подтверждения, списания средств со счета клиента.

Поручителями для частных лиц могут выступать любые организации или другие граждане. Залогодателями малого и среднего бизнеса обязаны быть собственники компаний.

В рамках расширения географии заемщиков и увеличения количества выдаваемых залогов теперь мы даем дополнительные средства для организаций, расположенных в Москве и следующих областях РФ: Московской, Калужской, Ярославской, Тверской, Пензенской, Орловской, Тамбовской, Воронежской, Саратовской, Липецкой и Рязанской.

Подайте заявку на выпуск гарантии

Обратый звонок - оставьте свой номер и мы свяжемся с вами в течении 24 ч.
Мы представи условия сразу
от нескольких банков
-
Вопрос он-лайн – напишите ваш вопрос и оператор незамедлительно на него ответит
Сумма*
Как вас зовут?*Как к вам лучше обращаться.
Контактный телефон*
Адрес электронной почты
ИННЗаполненный ИНН поможет нашим экспертам быстрее и точнее рассчитать ваш тариф
Ваш вопросЕсли у вас есть конкретный вопрос и вы хотите его задать — напишите его здесь:
перечень документов

Стоимость
банковской гарантии

Для того, чтобы определить стоимость банковской гарантии, необходимо взять за основу величину обязательств клиента. Чаще всего комиссия банка составляет небольшой процент (примерно 2 – 10%) от суммы гарантии. В том случае, когда клиент не исполняет условия, прописанные в контракте, банк обязан уплатить третьей стороне необходимую сумму. Сумма комиссии обусловлена сроком и стоимостью.

Мы проанализировали рынок и нашли банки, предлагающие минимальную комиссию:

Срок до 3 месяцев — от 2,5% от суммы банковской гарантии;
Срок от 7 месяцев — от 3,3%;
Срок от 1 года — от 4,1%.

Получение банковской гарантии
 

Больше нет необходимости ходить в разные банки, чтобы выбрать максимально выгодное гарантийное предложение. Достаточно отправить одну заявку и на протяжении трех часов мы предоставим самые выгодные предложения от нескольких кредитных учреждений сразу. Готовая гарантия будет предоставлена в течение 3- 6 дней.

  • Низкая процентная ставка

    Мы предоставим возможность для оформления «белой» гарантии по ставке от 3% годовых. Это настоящая стоимость легальной гарантии.

  • Без дополнительного обеспечения

    Обычно банковские учреждения требуют для крупных гарантий дополнительное материальное обеспечение (поручительство, депозит или же открытие текущего расчетного счета). Для клиентов, не желающих обременяться лишними обязательствами, мы предлагаем выпуск гарантий без материального обеспечения.

  • Оптимальные решения для крупных компаний-участников

    Клиенты, выигрывающие до двадцати тендеров в год, могут заключить рамочное соглашение. Это значительно удешевит выпускную стоимость, а также упростит процедуру оформления.

  • Абсолютно легитимное предложение

    Все гарантии, которые выдают наши банки-партнеры, заносятся в единый реестр гарантий по 44-ФЗ.

Список документов
по банковской гарантии

Для того, чтобы выдать гарантию, банк потребует документы от своих клиентов: принципала, залогодателя и поручителя. К тому же в банк следует предоставить информацию о тендере/конкурсе и договоре, чьим обеспечением будет служить банковская гарантия. В частности, необходимы следующие документы:

  • проект контракта/договора;
  • протокол итогов конкурса/аукциона (при необходимости гарантии выполнения договора/контракта);
  • вся документация по конкурсу.

Принципал должен предъявить:

1.заявление на получение банковской гарантии;

2.анкету организации;

3.анкету контрагента;

4.ксерокопии заполненных страниц паспортов гендиректора фирмы и учредителей;

5.свидетельства:

  • о постановке на учет юрлица в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ;
  • о госрегистрации юрлица (для юрлиц, прошедших регистрацию после 01.07.2002 года);
  • о внесении записи в ЕГРЮЛ о юрлице, прошедшем регистрацию до 01.07.2002 года;

6.копии финансовой отчетности фирмы с отметкой налоговой службы за 3 отчетных периода, а именно формы №1 и №2. Банк имеет право затребовать отчетность за большее число отчетных периодов;

7.сведения об уже выигранных аукционах в свободной или табличной форме, где указано, на какой стадии выполнения находится заказ;

8.справки из банков, клиентом которых является заемщик, об отсутствии картотеки № 2 и задолженности, об оборотах за шестимесячный период (не менее). Поскольку разным банкам необходимо разное время на подготовку этих справок, на время их ожидания заемщику допускается представить необходимые сведения в банк (оригинал или отсканированные копии) на подписанном руководителем фирменном бланке, подтвержденном печатью организации.

Залогодателю необходимо предоставить анкету фирмы, если он - юридическое лицо или ксерокопию заполненных страниц паспорта, если физическое лицо. В обязательном порядке залогодатель должен предъявить документы на отдаваемое в залог имущество.

Если залогодатель - юридическое лицо, то поручитель обязан представить анкету предприятия и копии финансовой отчетности фирмы (формы №1 и №2) за три отчетных периода, на которых стоит отметка налоговой службы. Дополнительно банк может запросить отчетность за большее количество отчетных периодов.

В случае, когда залогодателем выступает физическое лицо, поручителю надо предоставить отксерокопированные страницы паспорта и заполненную анкету поручителя.

Условия предоставления банковской гарантии

-
Принципал - клиент, получающий от Банка гарантию в соответствии с его запросом. Является поставщиком, подрядчиком или исполнителем услуг, взявшим на себя обязательства по контракту перед покупателем-заказчиком.

Бенефициар – суть кредитор Принципала. Лицо, являющееся выгодоприобретателем согласно банковской гарантии. В случае наступления соответствующих условий, прописанных в банковской гарантии, предъявляет банку-гаранту требование-претензию в установленной форме.

Гарант - Банк, несущий гарантийную ответственность.

Тендерная гарантия - банковское обеспечение, используемое для исполнения условий контракта или заявки на участие в тендерах.

Договор банковской гарантии - соглашение в письменном виде, заключаемое между банком-гарантом и принципалом. Особым пунктом договора оговариваются условия, согласно которым банк несет ответственность перед заказчиком-бенефициаром.

Стоимость банковской гарантии - денежное вознаграждение, выплачиваемое за выдачу банковской гарантии клиентом-принципалом в пользу банка-обеспечителя.

Срок банковской гарантии – установленный соглашением сторон интервал дат, в котором компания-бенефициар имеет право на предъявление претензий к Банку при неисполнении условий договора компанией-принципалом.

Для чего используется банковская гарантия:

- Обеспечивает необходимый уровень доверия заказчика при заключении контрактов, поскольку гарантирует исполнение обязательств
- Является свидетельством прочного материального положения принципала и помогает бенефициару принять положительное решение по сделке
- Значительная часть торгов, тендеров и конкурсов проводится при условии обязательного предоставления банковской гарантии
- Банковская гарантия является по сути особой формой кредитования и помогает клиенту расширять объемы реализации продукции и расширять предоставляемые услуги
- Банковская гарантия может выступать обеспечением авансовых платежей, товарного кредита у сторонней организации-бенефициара
- Стоимость обслуживания банковской гарантии ниже стоимости обслуживания кредитных обязательств
- Позволяет не извлекать основные денежные средства из оборота и увеличивает рентабельность предприятия
- Оформить банковскую гарантию проще и быстрее, чем получить кредит; кроме того, она требует предоставления меньшего количества документов и справок.

Виды банковских гарантий

- Тендерная гарантия заявки согласно 44 ФЗ - обеспечивает выполнение условий заявки в соответствии с законом РФ №44 от 05.04.2013 года, регламентирующий контрактную систему закупок для государственных и муниципальных нужд
- Тендерная гарантия обеспечения 44 ФЗ - гарантирует исполнение принципалом госконтракта; процедуры предоставления описаны в 45й статье 44 ФЗ
- Банковская гарантия платежа, или гарантия надлежащего осуществления платежных обязательств принципала перед бенефициаром
- Банковская гарантия исполнения товарных контрактов и договоров
- Банковская гарантия возврата авансового платежа
- Банковская гарантия качества выполнения работ (проектных, инженерных, строительных, изыскательских и т.д.)
- Банковская гарантия возврата кредита (банковская гарантия, обеспечивающая выполнение обязательств по кредитным договорам и линиям, договорам займа)
- Банковская гарантия возмещения НДС (обеспечение обязательств по возврату суммы налога, излишне перечисленного налогоплательщиком, например при осуществлении строительной деятельности или экспортных операциях; осуществляется в заявительном порядке)
- Банковская гарантия, обеспечивающая уплату таможенных сборов и платежей
- Международная банковская гарантия (обеспечение условий выполнения договоров между иностранными партнерами) - регламентируется правилами, составленными Международной торговой палатой.

Банковская гарантия прекращает свое действие, как правило, при наступлении следующих обстоятельств:

- Окончание прописанного в условиях гарантии срока
- Надлежащее исполнение обязательств принципала перед своим партнером-бенефициаром
- Уплата Банком бенефициару гарантийной суммы
- Отказ от своих прав на претензию контрагентом-бенефициаром.

Перечень банковских гарантий

Банковская гарантия по 44 ФЗ

-
Тендерная банковская гарантия по 44 ФЗ (223 ФЗ). Банковская гарантия по 44 ФЗ необходима организациям и компаниям желающим принять участие в аукционах и конкурсах проводимых государственными и муниципальными органами власти, а также в последствии заключить контракт на выполнение работ или оказание услуг для нужд бюджетных учреждений.

Банковская гарантия возврата авансовых платежей

-
Выдается банком на сумму аванса, внесенного в счет оплаты услуг, работ или товара в полном соответствии с условиями договора или государственного контракта, в соответствии с требованиями Федерального Закона 44-ФЗ. Банковская гарантия возврата авансовых платежей необходима для гарантирования возврата заказчику госконтракта авансового платежа, в случае неисполнения условий договора победителем конкурса. Например организатор конкурса или заказчик по государственному контракту требует гарантирования обеспечения исполнения обязательств по поставке товаров или услуг и готов выплачивать аванс строго при предоставлении банковской гарантии, в этом случае необходимо получить банковскую гарантию поставки.

Банковская гарантия возврата платежа

-
применяется в случае, если организатор конкурса или заказчик по государственному контракту готов производить платежи по договору (не только авансовые) при гарантировании возврата в случае неисполнения победителем конкурса своих обязательств.

Банковская гарантия обеспечения кредита

-
выдается банком-гарантом по поручению клиента в пользу его кредитора (в том числе другого банка) и является гарантией полного и своевременного исполнения обязательств по кредитному договору или договору займа.

Сотрудничаем с банками
и организациями: